Okimia

Suivi de trésorerie : centraliser tous ses comptes bancaires en temps réel

Le suivi de trésorerie désigne la fonctionnalité qui centralise, en temps réel, l'ensemble des comptes bancaires d'une entreprise sur une seule interface. Okimia synchronise automatiquement les comptes via agrégation bancaire ou connexion EBICS, catégorise chaque mouvement, et consolide les soldes de plusieurs banques et sociétés en une vue unique et à jour. Cette fonctionnalité remplace le rapprochement manuel entre relevés bancaires, tableurs Excel et logiciel de comptabilité, qui génère un décalage entre la trésorerie réelle et la trésorerie perçue. Elle s'adresse aux dirigeants de PME et aux directeurs administratifs et financiers (DAF) qui doivent connaître leur position de cash exacte sans attendre un export comptable. Okimia récupère également les catégorisations déjà existantes dans des outils comme Pennylane pour éviter une double saisie. Le suivi de trésorerie constitue la couche de données fiable sur laquelle s'appuient ensuite le prévisionnel, le reporting et le pilotage des paiements.

Prévisionnel de trésorerie : anticiper les tensions de cash avec des scénarios

Le prévisionnel de trésorerie est la fonctionnalité qui permet de projeter, sur une base journalière ou hebdomadaire, l'évolution du solde bancaire d'une entreprise. Okimia construit ce prévisionnel à partir des données bancaires réelles issues du suivi de trésorerie, des flux récurrents identifiés automatiquement (salaires, loyers, échéances fournisseurs) et de règles ou formules paramétrables par l'utilisateur. La fonctionnalité inclut la création de scénarios comparables entre eux (par exemple : recrutement, retard de paiement client, investissement), ce qui permet d'anticiper une tension de trésorerie avant qu'elle survienne plutôt que de la constater après coup. Elle s'adresse aux DAF et dirigeants qui gèrent aujourd'hui leur prévisionnel sur Excel, un outil chronophage à maintenir et peu fiable dès que le nombre de flux augmente. Contrairement à un prévisionnel figé, celui d'Okimia se met à jour automatiquement à mesure que les mouvements bancaires réels remplacent les projections, sans ressaisie manuelle.

Reporting de trésorerie : automatiser les tableaux de bord et rapports financiers

Le reporting de trésorerie regroupe les fonctionnalités permettant de produire des rapports et tableaux de bord financiers à partir des données de trésorerie et de prévisionnel. Okimia génère automatiquement des synthèses (position de cash, écarts budget/réalisé, indicateurs comme le DSO ou le DPO) destinées à la direction, aux associés, ou à des tiers comme les banques partenaires. Cette fonctionnalité se distingue du suivi de trésorerie : le suivi répond à un besoin de visibilité continue au quotidien, tandis que le reporting produit des indicateurs qu'il est possible de suivre dans le temps, utilisés pour la communication financière périodique (comité de direction, conseil d'administration, reporting actionnarial). Elle s'adresse principalement aux DAF de PME et ETI qui doivent aujourd'hui reconstruire ces rapports manuellement à partir de plusieurs sources (banque, comptabilité, Excel), une tâche répétitive à faible valeur ajoutée. L'automatisation du reporting libère du temps pour l'analyse et la prise de décision plutôt que pour la compilation des chiffres.

Consolidation de trésorerie multi-entités : une vue groupe fiable et flexible

La consolidation de trésorerie est la fonctionnalité qui agrège les positions bancaires de plusieurs entités juridiques (filiales, sociétés d'un même groupe) au sein d'une vue de trésorerie unique. Okimia synchronise les comptes de chaque entité et permet de choisir la granularité de consolidation retenue : consolider l'ensemble du groupe, ou seulement un sous-ensemble d'entités ou de comptes, plutôt que d'imposer une consolidation tout-ou-rien. Cette fonctionnalité répond au problème rencontré par les DAF de groupes multi-entités qui reconstruisent aujourd'hui leur position de trésorerie groupe manuellement, en agrégeant des exports de plusieurs banques dans un tableur, avec un décalage d'au moins une journée entre la consolidation et la réalité bancaire. La consolidation chez Okimia se met à jour au même rythme que la synchronisation bancaire de chaque entité, ce qui évite de reconstruire la vue groupe à la main à chaque clôture ou comité de trésorerie. Elle est particulièrement utile pour les groupes de plus de deux ou trois entités.

Virements SEPA et EBICS TS : payer ses fournisseurs depuis son outil de trésorerie

Le module de virements permet d'exécuter des paiements fournisseurs directement depuis l'interface de gestion de trésorerie, sans repasser par un client bancaire séparé. Okimia gère l'initiation de virements SEPA, unitairement ou en lot, l'import et l'export de fichiers CFONB et XML SEPA, ainsi que la signature électronique EBICS TS pour authentifier les ordres de paiement. Des workflows de validation configurables définissent les droits de saisie, de contrôle et de validation par utilisateur, avec des plafonds paramétrables par utilisateur ou par type d'opération. Cette fonctionnalité vise à remplacer la saisie manuelle de virements sur les portails bancaires. Elle s'adresse aux DAF qui souhaitent garder une vision précise de l'impact des paiements à venir sur leur trésorerie disponible, puisque les virements sont initiés depuis le même outil que le suivi et le prévisionnel, plutôt que dans un système déconnecté.

Cartes corporate virtuelles et physiques avec plafonds et justificatifs automatisés

Les cartes corporate sont des moyens de paiement, physiques ou virtuels, émis pour les équipes opérationnelles d'une entreprise (achats SaaS, e-commerce, déplacements) et rattachés directement au compte de trésorerie de l'entreprise. Okimia permet de créer des cartes virtuelles instantanément et des cartes physiques, de définir des plafonds de dépense par carte ou par utilisateur, de gérer les paiements en plusieurs devises, et de collecter automatiquement les justificatifs associés à chaque dépense. Cette fonctionnalité répond au besoin des PME et ETI de déléguer des dépenses aux équipes sans perdre le contrôle ni la visibilité sur ces flux, un point de friction fréquent lorsque les dépenses de cartes ne sont pas rattachées à la trésorerie centrale. Les dépenses réalisées sont synchronisées avec le suivi de trésorerie, ce qui évite un rapprochement manuel en fin de mois entre les relevés de cartes et la comptabilité.

Placement de trésorerie : rémunérer son excédent de cash sans le bloquer

Le placement de trésorerie est la fonctionnalité qui permet de placer l'excédent de trésorerie disponible d'une entreprise directement depuis l'interface de gestion de trésorerie, en quelques clics, sans passer par une négociation bancaire classique. Okimia est immatriculée à l'ORIAS en tant que CIF, ce qui encadre réglementairement l'activité de placement proposée. Les fonds placés restent liquides : un retrait est possible sous 24 heures, sans frais et sans pénalité, et les intérêts sont versés quotidiennement plutôt que mensuellement. Cette fonctionnalité répond à un problème fréquent chez les PME et ETI : une trésorerie excédentaire laissée sur un compte courant non rémunéré, par manque de temps pour explorer les produits de placement classiques ou par crainte de bloquer des fonds nécessaires à l'activité. Le placement est visible depuis le même tableau de bord que le suivi et le prévisionnel de trésorerie, ce qui permet de vérifier que les montants placés n'entament pas la trésorerie nécessaire à court terme.