Cogima-Banques

Gestion des Relevés de Comptes

Cogima-Banques simplifie la gestion des relevés de comptes bancaires en permettant aux utilisateurs de récupérer automatiquement les relevés via le protocole EBICS T ou de les importer selon leurs préférences.

Une planification des tâches assure une récupération régulière tandis que le journal EBICS offre une traçabilité transparente. Les relevés sont conservés dans la base de données du logiciel, avec une durée d'historique flexible, permettant aux utilisateurs de visualiser, imprimer et exporter les écritures vers leur comptabilité selon leurs besoins.

Gestion des Virements

Cogima-Banques simplifie la gestion des virements en permettant aux utilisateurs de saisir des virements SEPA directement dans l'interface du logiciel.

Les bénéficiaires sont créés au fur et à mesure de la saisie et stockés pour une utilisation ultérieure. Les utilisateurs peuvent également télétransmettre des fichiers générés par leur comptabilité ou leur système de paie.

Outre les virements SEPA, le logiciel prend également en charge les virements de trésorerie (VSOT), offrant ainsi une solution complète pour les besoins de transfert de fonds.

Transferts Internationaux et Gestion des Effets Clients

Cogima-Banques facilite les transferts internationaux en permettant aux utilisateurs de saisir des virements internationaux directement dans l'interface du logiciel.

Les bénéficiaires sont créés et stockés pour une utilisation future, offrant ainsi une gestion efficace des transactions internationales.

Le logiciel prend également en charge la saisie des effets clients, tels que les remises de LCR, et offre une gestion complète des relevés d'effets à payer.

Les fichiers peuvent être réceptionnés directement via le protocole EBICS ou importés selon les besoins de l'utilisateur.

Gestion des Prélèvements et Mandats

Cogima-Banques propose une gestion complète des mandats et des échéanciers de prélèvements, permettant aux utilisateurs de créer, gérer et télétransmettre des remises de prélèvements avec facilité.

Les mandats peuvent être créés et édités, les échéanciers permettent un suivi précis des prélèvements à venir, et la gestion des remises est automatisée en fonction des dates d'échéance et des séquences définies.

Le module d'envois sécurisés assure la confidentialité des transactions, avec des options de cryptage et de signature pour chaque type d'ordre.

Gestion Sécurisée des Envois

Le module « envois sécurisés » intégré à Cogima-Banques représente une fonctionnalité essentielle du logiciel, visant à garantir la sécurité des remises au sein même de l'entreprise. Cette option crypte les fichiers pour prévenir toute tentative de fraude ou d'accès non autorisé.

De plus, elle identifie les remises en fonction de leur type, qu'il s'agisse de virements « fournisseurs », de virements de salaires ou de transferts internationaux, permettant ainsi une gestion différenciée des droits utilisateur, notamment pour les transactions salariales.

Ce module, compatible avec les protocoles EBICS T et EBICS TS, offre une flexibilité d'utilisation avec différentes méthodes de signature, telles que le mot de passe ou une clé de signature comme 3SKEY, KSIGN ou CERTEUROPE. La possibilité de signer en simple ou double signature renforce encore davantage la sécurité des transactions.

Le processus d'utilisation est intuitif : une personne habilitée génère les remises à envoyer à la banque, puis les fichiers sont automatiquement ou manuellement cryptés. Les remises sont ensuite présentées dans l'onglet « A signer », où le signataire peut les visualiser et les valider. Ensuite, le fichier peut être télétransmis à la banque ou délégué à un collaborateur habilité. Ce processus peut être géré par une seule personne ou par plusieurs collaborateurs, selon les besoins de l'entreprise.

Un système de traçabilité accompagne chaque fichier crypté, enregistrant les noms des utilisateurs, les opérations effectuées, ainsi que les dates et heures d'intervention. Cette fonctionnalité renforce la transparence et la sécurité de bout en bout dans le processus d'envoi des remises bancaires.